Дивидендный портфель
за 6 дней
Введите ваш e-mail и получите бесплатный курс по построению долгосрочного дивидендного портфеля
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности

Можно ли разбогатеть на дивидендах?

Дата публикации: 09.02.2020
Прежде чем начать делать какие-либо расчеты, необходимо определиться с тем, что такое «разбогатеть».

У многих в голове есть определенная сумма денег, достижение которой, делает их богатыми. Скажем 10 миллионов долларов. Или 100. Имея такую сумму можно не работать до конца жизни и позволить не работать своим детям и внукам. Это ведь главная цель?

Проблема в том, что богатство относительно. Богатые люди тоже работают. Но работают не потому что это необходимо для их выживания, а потому что они наслаждаются процессом.

Богатство — это количество степеней свободы, которыми вы обладаете. И в первую очередь свободы от необходимости работать каждый день, чтобы просто обеспечить свое физическое существование.

Возвращаясь к вопросу в заголовке. Ответ — да, можно

И способ довольно простой:

  1. Тратьте меньше денег, чем вы зарабатываете.
  2. Разработайте простой и надежный инвестиционный план и, главное, следуйте ему.
  3. Регулярно пополняйте ваш инвестиционный счет.
  4. Реинвестируйте дивиденды

Есть три основных фактора, которые повлияют на ваш инвестиционный успех

  1. Ставка дохода.
  2. Количество денег, которое вы сохраняете и инвестируете.
  3. Временной горизонт.

Для разных людей эти три фактора будут обладать разной эластичностью. Кому-то проще увеличить свои ежемесячные взносы, кто-то готов больше рисковать и увеличивать доходность. Другие могут растянуть срок инвестирования — согласитесь, если вам уже за 50, времени для создания большого капитала остается немного, если вам 20 — впереди вся жизнь.

Давайте сделаем простые расчеты, чтобы понять сколько на самом деле денег нужно, чтобы перестать на кого-то работать.

Для расчетов примем, что базовый ежемесячный расход, обеспечивающий комфортный уровень жизни — 100 тыс. руб. Текущий ежемесячный доход такой же. Возраст инвестора — 30 лет.

Пример 1. Большие взносы, высокая ставка дохода, короткий инвестиционный период

При ежемесячном доходе 100 тыс. руб. наш инвестор ежемесячно откладывает 30 тыс. руб. Он вкладывается в рискованные активы и получает среднюю годовую ставку доходности в 15%. Предположим, что с выходом из активной инвестиционной стадии, он хочет рисковать меньше и его доходность будет составлять 10% в год. Тогда, для получения стабильных 100 тыс. руб. в месяц его портфель должен составлять 12 млн руб. При описанных выше условиях это произойдет через 12 лет инвестирования.

Пример 2. Низкие взносы, средняя ставка дохода, длинный инвестиционный период

Тот же инвестор, тратит почти все, что зарабатывает и откладывает только 7500 руб. в месяц. Или 90 тыс. руб. в год. Он не хочет рисковать и его доходность составляет 7% в год. При такой ставке, на выходе он должен иметь 17,1 млн руб., чтобы получать ежемесячно 100 тыс. руб. для текущего потребления. Это займет у него 23 года.

Пример 3. Большие взносы, средняя ставка дохода, длинный инвестиционный период

Что если тот же инвестор просто хочет выйти на пенсию в 65. Он готов долго ждать, много откладывать, но не хочет сильно рисковать. Его ежемесячный взнос — 30 тыс. руб., доходность — 7% в год.
К концу активного периода инвестирования его портфель составит почти 400 млн рублей. При пассивной доходности в 7% наш инвестор будет получать 2,3 млн руб. в месяц.

Конечно, приведенные здесь расчеты сильно упрощены. Они не учитывают инфляцию, цикличность рынка, волатильность, которая не позволит получать стабильно одинаковую доходность на протяжении 40 лет, возможные затруднения и потребность в наличности, которые заставят инвестора снять часть денег со своего счета.

Цель данной статьи — показать, что заработать на длинной дистанции реально. Из трех основных факторов инвестиционного успеха больше всего контроля инвестор имеет над третьим — инвестиционным горизонтом. Вы можете потерять работу, понести крупные расходы, рынок может не дать доходности в отдельные годы, но только вы решаете как долго вы будете продолжать этим заниматься. Именно поэтому важно начинать как можно раньше.

Чем дольше и дисциплинированнее вы следуете своему инвестиционному плану — тем выше ваши шансы на успех.

Скачайте Excel-шаблон, чтобы рассчитать ваш личный сценарий, при котором вы сможете разбогатеть на дивидендах

Игорь Грабуча
Сооснователь paritet.io
Опыт в инвестициях — 11 лет.
Придерживается стратегии маркет-тайминга и стоимостного инвестирования
Поделиться с друзьями:
Получите бесплатный курс по построению долгосрочного дивидендного портфеля
Получите бесплатный курс
по построению долгосрочного
дивидендного портфеля

Подробнее о курсе
Нажимая кнопку «Получить», вы соглашаетесь с получением рассылки
и политикой конфиденциальности paritet.io